反洗錢和反恐怖融資知識(shí)點(diǎn)
一、什么是恐怖活動(dòng)和恐怖融資
恐怖活動(dòng)是指以制造社會(huì)恐慌、危害公共安全或者脅迫國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)際組織為目的，采取暴力、破壞、恐嚇等手段，造成或者意圖造成人員傷亡、重大財(cái)產(chǎn)損失、公共設(shè)施損壞、社會(huì)秩序混亂等嚴(yán)重社會(huì)危害的行為，以及煽動(dòng)、資助或者以其他方式協(xié)助實(shí)施上述活動(dòng)的行為。
恐怖融資是指下列行為：
（一）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
（二）以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。
（三）為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
（四）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
二、我國(guó)打擊恐怖融資活動(dòng)直接相關(guān)的立法
主要包括：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)刑法》、《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》等。
三、恐怖融資常見形式
恐怖組織常用的融資形式包括以下：
（一）通過慈善機(jī)構(gòu)募集資金
慈善機(jī)構(gòu)或非營(yíng)利機(jī)構(gòu)具有使其對(duì)恐怖分子特別有吸引力的或容易被恐怖融資濫用的特點(diǎn)。一般來說，主要有兩種形式的濫用：
1、盜用或騙取慈善資金?？植澜M織可能會(huì)利用慈善組織的資金監(jiān)控漏洞盜用或騙取慈善資金。許多案例顯示，一些大型國(guó)際性慈善組織對(duì)自身資金管理不善，監(jiān)督不嚴(yán)且控制手段低效，尤其是在對(duì)世界偏遠(yuǎn)地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移時(shí)缺少有效的監(jiān)控，這為恐怖組織盜用或騙取慈善資金提供了機(jī)會(huì)。
2、假慈善?？植澜M織通過對(duì)慈善組織分支機(jī)構(gòu)的滲透，利用機(jī)構(gòu)中某些雇員對(duì)恐怖組織的同情和支持，通過慈善組織募捐資金并轉(zhuǎn)移到恐怖組織。另一種情況是，恐怖組織可能完全控制了某個(gè)慈善組織，包括其銀行賬戶。在這種情況下，該慈善組織將整體參與對(duì)恐怖組織的金融支持。
（二）通過合法經(jīng)營(yíng)募集資金
合法企業(yè)的收益，也可以被用來作為支持恐怖活動(dòng)的資金來源。從經(jīng)驗(yàn)上判斷，在不需要正式的職業(yè)資格(如相關(guān)資格證書)，并在創(chuàng)業(yè)期不需要大量投資的行業(yè)或領(lǐng)域，恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。
（三）通過自籌資金募集資金
在某些情況下，恐怖組織從內(nèi)部獲得收入來源，包括成員家庭收入和其他非犯罪收入來源等。
以上僅列舉了常見的恐怖融資的形式，在實(shí)際生活中我們需要密切關(guān)注與涉恐有關(guān)的資金活動(dòng)。
四、洗錢與恐怖融資的區(qū)別
洗錢活動(dòng)的最終目的是讓非法的犯罪所得及其收益獲得表面上的合法性，掩飾、隱瞞或消滅犯罪證據(jù)及追索的線索，逃避法律追究和制裁，在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)“黑錢”、“贓錢”的安全循環(huán)使用?？植阑顒?dòng)通常具有非經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，其犯罪的目的鎖定在諸如尋求公開化、政治合法性、政治影響力和傳播意識(shí)形態(tài)等非經(jīng)濟(jì)目的上。資助恐怖活動(dòng)只是達(dá)到上述目標(biāo)的一個(gè)手段。洗錢與恐怖融資的主要區(qū)別有以下三點(diǎn)：
首先，恐怖分子以及恐怖主義組織并非為利益所驅(qū)動(dòng)。他們的目標(biāo)不是聚斂大量的財(cái)富，而是造成傷害以及恐怖。
其次，洗錢通常會(huì)涉及企圖隱瞞資金的非法來源的金融交易，而恐怖融資的資金的來源通常不是非法資金或者并非由非法活動(dòng)所生成的。
最后，恐怖融資以及洗錢之間最重要的區(qū)別是恐怖融資支持的是用不可告人的暴行和暴力去對(duì)抗無辜的受害者。
