打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)成效和典型案例
為打擊治理洗錢違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系，2022年，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會(huì)等11部門聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)。專項(xiàng)行動(dòng)以來，打擊治理洗錢違法犯罪取得了顯著成效。
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法律法規(guī)持續(xù)完善
2024年8月20日，最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》施行。該《解釋》明確了洗錢犯罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，“自洗錢”和“他洗錢”的界定，以及洗錢罪“情節(jié)嚴(yán)重”的具體情形等內(nèi)容，為司法實(shí)踐提供了明確的指導(dǎo)，有助于提高洗錢案件的辦理質(zhì)量和效率。
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2024年11月8日,第十四屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十二次會(huì)議通過了新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，該辦法自2025年1月1日起實(shí)施。
修訂后的反洗錢法共7章65條，包括總則、反洗錢監(jiān)督管理、反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任和附則。新修訂的反洗錢法圍繞明確法律適用范圍、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理、完善反洗錢義務(wù)規(guī)定等內(nèi)容，對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行了補(bǔ)充和完善。堅(jiān)持總體國家安全觀，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，維護(hù)國家利益以及我國公民、法人的合法權(quán)益。
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打擊洗錢犯罪力度持續(xù)加強(qiáng)，發(fā)布典型案例
打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)以來，全國法院一審審結(jié)洗錢罪刑事案件共計(jì)2406件2978人。2021年至2023年，洗錢刑事案件數(shù)量持續(xù)上升，2023年檢察機(jī)關(guān)共起訴洗錢罪2971人，是2019年起訴洗錢罪人數(shù)的近20倍，今年上半年與去年同期持平，“自洗錢”犯罪案件逐年增加，打擊治理洗錢犯罪活動(dòng)取得重要階段性成效。最高人民檢察院、最高人民法院、公安部、人民銀行等相關(guān)部門及各地方機(jī)構(gòu),陸續(xù)發(fā)布了一系列洗錢罪的典型案例。
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案例1
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非法集資犯罪+自洗錢
基本案情
北京某投資顧問有限公司通過散發(fā)傳單、組織講座等公開形式向不特定社會(huì)公眾非法募集資金5000余萬元。陳某于2017年3月至2018年8月受公司實(shí)際控制人丁某（另案處理）指使擔(dān)任該公司法定代表人、財(cái)務(wù)主管，負(fù)責(zé)審核員工工資、投資人本息等財(cái)務(wù)工作，并提供其銀行賬戶用于公司募集資金使用。陳某在職期間，公司使用其銀行賬戶非法募集資金人民幣14,536,311.11元，個(gè)人違法所得人民幣264,240.92元。2018年10月至2019年4月，公司實(shí)際控制人丁某（另案處理）使用上述非法募集的資金授意被告人陳某以陳某父母名義在山東省曹縣購買房產(chǎn)、車位等不動(dòng)產(chǎn)累計(jì)支出100余萬元。
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法院經(jīng)審理認(rèn)為，陳某為非法吸收公眾存款行為提供幫助，擾亂了金融管理秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且系共同犯罪；陳某明知是破壞金融管理秩序犯罪所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶，并通過買賣、投資方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益，其行為已構(gòu)成洗錢罪，均應(yīng)依法懲處。鑒于陳某系非法吸收公眾存款行為的幫助犯，系從犯，依法可從輕處罰；到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可從寬處理。法院遂以非法吸收公眾存款罪、洗錢罪判處陳某有期徒刑，并處罰金。
典型意義
本案系自洗錢案件，陳某系上游非法吸收公眾存款犯罪的幫助犯。本案中，陳某提供其銀行賬戶用于公司募集資金使用，并根據(jù)公司實(shí)際控制人授意以母親的名義購買房產(chǎn)、車位等，將錢款轉(zhuǎn)化為財(cái)物，顯然將犯罪所得的性質(zhì)進(jìn)行了轉(zhuǎn)變、轉(zhuǎn)換，用以掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質(zhì)，屬于刑法第191條第1款規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”。被告人為非法吸收公眾存款罪提供便利條件的行為，與自洗錢行為系兩個(gè)行為，應(yīng)當(dāng)按照非法吸收公眾存款罪與洗錢罪數(shù)罪并罰，不屬于重復(fù)評(píng)價(jià)：洗錢行為切斷了上游犯罪行為與違法犯罪所得及收益之間的聯(lián)系，阻礙了司法機(jī)關(guān)對(duì)上游犯罪的查處，故洗錢行為不是上游犯罪行為的自然延伸，自洗錢行為應(yīng)當(dāng)獨(dú)立評(píng)價(jià)。將洗錢行為與上游犯罪進(jìn)行并罰處理，符合全面評(píng)價(jià)的要求，也是依法加大對(duì)洗錢行為打擊力度的體現(xiàn)。
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案例2
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賄賂犯罪+自洗錢
基本案情
2018年至2021年期間，楊某利用其擔(dān)任國家工作人員的職務(wù)便利，多次為他人謀取不正當(dāng)利益，收受巨額費(fèi)用。2021年3月至6月間，楊某為掩飾、隱瞞其收受他人賄賂錢款的來源和性質(zhì)，要求其開辦的養(yǎng)發(fā)館員工房某提供名下的工商銀行卡接收錢款，后楊某通過ATM機(jī)取現(xiàn)方式支取人民幣10萬元，用于個(gè)人消費(fèi)（本案還涉及洗錢以外的其他事實(shí)，略）。
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法院認(rèn)為，楊某身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成受賄罪……楊某為掩飾隱瞞受賄犯罪所得的來源和性質(zhì)，將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金，其行為已構(gòu)成洗錢罪，應(yīng)依法對(duì)其數(shù)罪并罰。鑒于楊某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可依法對(duì)其從輕處罰。法院遂以受賄罪、利用影響力受賄罪、洗錢罪判處楊某有期徒刑，剝奪政治權(quán)利，并處罰金。
典型意義
本案系貪污犯罪上游犯罪人自洗錢的典型案件。本案中，楊某作為受賄人，為掩飾、隱瞞犯罪所得指使他人提供名下的銀行卡賬戶接收賄賂款，且后續(xù)自行取現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的“通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的”洗錢方式，該自洗錢行為應(yīng)當(dāng)與受賄行為系兩個(gè)不同的行為，應(yīng)予數(shù)罪并罰。貪污賄賂犯罪的性質(zhì)決定了腐敗行為和洗錢行為的關(guān)系極其密切，洗錢已成為腐敗行為的繼續(xù)和延伸。“貪官”基于身份、職業(yè)等約束，收受的賄賂無法正常使用，需要他人幫助轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益，將“黑錢、臟錢”洗白。洗錢行為降低了貪污腐敗的犯罪成本，使“貪官”沒有了后顧之憂，很大程度上助長(zhǎng)了腐敗犯罪，同時(shí)增加了貪污腐敗案件的查辦難度。對(duì)洗錢行為進(jìn)行懲治，加大腐敗犯罪的成本，充分發(fā)揮刑罰震懾作用，有助于全鏈條遏制腐敗犯罪的發(fā)生。
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案例3
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涉黑洗錢
基本案情
2017年4月至2018年9月以及2019年3月，潘某龍先后兩次入職于某、潘某（已判刑）投資設(shè)立的東莞市某企業(yè)投資有限公司、東莞市某企業(yè)資產(chǎn)管理有限公司。潘某龍作為財(cái)務(wù)人員，在于某的指使授意下，先后20次將上述公司通過暴力催收獲得的非法收益，通過于某的銀行卡賬戶轉(zhuǎn)賬給其他人共計(jì)112.86萬元，其中轉(zhuǎn)給黃某媚等非黑社會(huì)性質(zhì)組織人員約56萬元，通過黑社會(huì)性質(zhì)組織成員龐某法的賬戶代于某經(jīng)營的恒某公司支付貨款約24萬元，其余轉(zhuǎn)給相關(guān)黑社會(huì)性質(zhì)組織成員。
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法院認(rèn)為，東莞潘某龍涉黑洗錢案中，潘某龍按照黑社會(huì)性質(zhì)組織領(lǐng)導(dǎo)者、組織者及其他成員的指示進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)賬，雖未直接參與暴力催收等具體違法犯罪行為，但潘某龍作為財(cái)務(wù)人員，在明知于某等人實(shí)施涉及黑社會(huì)違法犯罪的情況下，協(xié)助于某轉(zhuǎn)賬、轉(zhuǎn)移資金，掩飾、隱瞞黑社會(huì)組織犯罪所得資金的性質(zhì)。2022年4月，東莞市第二人民法院依法作出宣判，判決潘某龍犯洗錢罪，判處有期徒刑6個(gè)月，并處罰金1萬元。
典型意義
黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪與一般刑事犯罪相比，多具有暴力性、組織性、經(jīng)常性的特點(diǎn)，以暴力、威脅或者其他手段，試圖在一定區(qū)域或行業(yè)內(nèi)形成非法控制或重大影響，以達(dá)到獲取壟斷性經(jīng)濟(jì)利益。涉黑洗錢一般是指犯罪分子在明知資金屬于黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪所得的情況下，協(xié)助收取非法所得現(xiàn)金，并將資金用各種手段掩飾或隱瞞，并使之在形式上合法化的行為和過程。發(fā)現(xiàn)身邊存在涉黑涉惡違法犯罪線索時(shí)，可通過電話、網(wǎng)絡(luò)或信件等向公安機(jī)關(guān)或各級(jí)掃黑除惡常態(tài)化斗爭(zhēng)辦公室舉報(bào)涉黑涉惡不法行為，相關(guān)辦案部門會(huì)對(duì)涉黑涉惡違法犯罪線索進(jìn)行排查并與舉報(bào)群眾進(jìn)行聯(lián)系反饋，切實(shí)維護(hù)廣大人民群眾的切身利益。
案例來源：北京市高級(jí)人民法院、中國人民銀行廣東省分行
